Depotcheck: Wie viel Potenzial versteckt sich in Ihren bestehenden Kapitalanlagen?

Beim kostenfreien Depotcheck wird Ihr bestehendes Depot auf Effizienz (Kosten, Steuern), Diversifikation (Klumpenrisiken) und Rendite-Risikoverhältnis überprüft. Die Potenzialanalyse erfolgt dabei kostenfrei und dient als erster Anhaltspunkt, ob sich z.B. eine Portfoliorestrukturierung lohnt oder aber auch ob ihr Kapital schon optimal angelegt ist. Füllen Sie dafür einfach in wenigen Minuten das untenstehende Formular aus und erhalten Sie die individuell für Sie erstellte Potenzialanalyse innerhalb von 2 Wochen per Email zugesendet.

Depotauszug oder Finanzübersicht als PDF hochladen

Damit das Depot analyisiert werden kann, muss ein Depotauszug oder eine Finanzübersicht als PDF hochgeladen werden. Depotführende Banken geben meist quartalsweise Depotauszüge heraus, auf denen der aktuelle Bestand der Wertpapiere enthalten ist. Sie können ebenfalls eine eigens erstellte Finanzübersicht (z.B. per Word, Excel oder als Bild erstellt, aber als PDF gespeichert) hochladen.

Alternativ können Sie beim Portfoliotracker Parqet einen kostenfreien Account erstellen und mit wenigen Klicks das eigene Portfolio darstellen. Unter “verwalten” im Dashboard können Sie das Portfolio auf “öffentlich” stellen. Dann nur noch den Portfoliolink in das Eingabeformular eintragen.

Häufige Fragen zur Honorarberatung

  • Honorarberatung ist eine Beratung in Finanz- und Vermögensangelegenheiten, bei welcher der Berater per Gesetz keine Provisionen oder sonstigen Vergütung erhält. Der Berater wird ausschließlich durch den Kunden bezahlt, wie es z.B. auch bei Anwälten oder Steuerberatern der Fall ist.

    Honorarberater können sich aus den kostengünstigsten und effizientesten Produkten am Markt bedienen und es entsteht kein Interessenkonflikt, da der Kunde eine unabhängige und neutrale Beratung ohne Verkaufszwang erhält.

    Gegenbeispiele zur Honorarberatung sind Verkaufs- und Vertriebsgespräche auf Provisionsbasis, wie sie bei Banken (z.B. Sparkassen & Volksbanken) oder Strukturvertrieben (z.B. DVAG, MLP, Tecis etc.) üblich sind.

    Verbraucherschützer bemängeln, dass die Beratung auf Provisionsbasis für Fehlanreize sorgt, welche dazu führen, dass Verbraucher oft unpassende und teure Produkte verkauft bekommen. Ein Forscherteam rund um Prof. Dr. Steffen Sebastian (Direktor Center for Finance Universität Regensburg) fand in der Studie "Die Auswirkungen von Provisionsverboten auf das Vermögen der Haushalte: Erkenntnisse aus OECD-Ländern" in 2023 heraus, dass durch ein fehlendes Provisionsverbot alleine in Deutschland Schäden i.H.v. 98 Milliarden Euro jährlich entstehen - ein Verlust von etwa 2.400 € pro Haushalt, Jahr für Jahr. Zudem sei die Rendite privater Haushalte in Ländern mit Provisionsverbot höher. In diesen Ländern (z.B. Niederlande, Dänemark) hat sich die Honorarberatung als Beratungsmodell bereits durchgesetzt.

    Entsprechend fordern Verbraucherschützer Provisionsverbote und wollen Honorarberatungen zum neuen Standard in Deutschland machen. Von den Vorteilen der Honorarberatung bin ich ebenfalls überzeugt, entsprechend biete ich ausschließlich Beratung auf Honorarbasis an.

  • Im Bereich der Honorarberatung gibt es verschiedene Preismodelle, die vom Aufwand abhängen. Marktübliche Stundensätze liegen zwischen 100 € - 230 €. Dabei können oft auch Pauschalen vereinbart werden (z.B. 2.500 € für eine vollumfassende All-Inclusive Beratung). In der dauerhaften Vermögensbetreuung sind Preise basierend auf dem verwalteten Vermögen (z.B. 0,5 % des verwalteten Vermögens pro Jahr) üblich.

    Eine Übersicht über meine aktuellen Leistungen und Preise ist hier zu finden.

  • Honorarberatung lohnt sich immer dann, wenn Sie finanziellen Rat von einem unabhängigen Experten benötigen. Egal ob Sie finanzieller Selbstentscheider sind und einen Sparring-Partner brauchen oder ob Sie ihre Finanzen vollständig von einem Honorarberater verwalten lassen möchten.

    Verschaffen Sie sich in meinen Fallstudien echter Kunden ein Bild über den Wert meiner Honorarberatung.

    Lohnt sich Honorarberatung auch für Sie? Lassen Sie uns das herausfinden.
    Senden Sie mir ihr bestehendes Depot für eine Potenzialanalyse in meinem kostenfreien Depot-Check zu oder schreiben Sie mir gerne eine Nachricht!

  • In Deutschland gibt es für den Bereich Geldanlage nur zwei gesetzlich geschützte Bezeichnungen:

    • Unabhängiger Honorar-Anlageberater (§93 WpHG)

    • Honorar-Finanzanlagenberater (§34h GewO)

    Die Begriffe Finanzberater, Vermögensberater, Bankberater etc. sind nicht geschützt. Selbst der Begriff "Honorarberater" ist nicht geschützt. Achten Sie deswegen genau auf die Zulassung.

    Ich bin Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h GewO. Meine Zulassung lässt sich mit Hilfe meiner Registrierungsnummer (D-H-133-MGS5-35) im Vermittlerregister der deutschen Industrie- und Handelskammer überprüfen.

  • Der Ablauf der Honorarberatung kann bei verschiedenen Beratern abweichen. Ich biete allen Kunden ein kostenfreies Planungsgespräch an, um zu evaluieren wie meine Beratung Ihnen am besten helfen kann.

    Schritt 1: Sie wählen auf meiner Kontaktseite einen Termin im digitalen Buchungskalender aus, oder stellen vorab Fragen per Email, dem Anfrageformular oder Whatsapp. Alternativ können Sie mir auch gerne ihr Depot für eine kostenfreie Potenzialanalyse übersenden.

    Schritt 2: In einem ca. 20 minütigen kostenfreien Planungsgespräch evaluieren wir, wie ich Ihnen am besten helfen kann.

    Schritt 3: Ich unterbreite Ihnen ein schriftliches pauschales Angebot & oder eine Aufwandsschätzung.

    Schritt 4: Sie entscheiden ob wir zusammen arbeiten oder nicht.

    Alle Beratungen finden digital per Videokonferenzsoftware statt.