Der Mehrwert von Beratung:
3 % mehr Netto-Rendite pro Jahr.

Laut einer Studie des Vermögensverwalters Vanguard (2020) liegt der Mehrwert guter Beratung in einer Netto-Outperformance von 3 % pro Jahr (“Adviser Alpha”). Die Faktoren eben dieser guten Beratung sind in meinem Anlagegrundsatz verankert und bilden die Basis meiner Tätigkeit als Honorarberater.

Jede Anlagestrategie wird individuell für Sie auf Maß geschneidert und an Ihre Ziele und Bedürfnisse angepasst, um langfristig die besten Ergebnisse zu erzielen. Dabei konzentriere ich mich auf auf wissenschaftlich fundierte Ansätze und Faktoren, die sich auch tatsächlich beeinflussen lassen und verzichte auf Prognosen, die in der Regel nicht eintreffen.

Zu diesen Faktoren gehören unter anderem:

  • Kosteneffiziente Umsetzung (Steuern & Produktgebühren)

  • Passende Asset-Allokation über breit diversifizierte ETFs & Betrachtung verschiedener Assetklassen wie z.B. Aktien, Anleihen, Edelmetallen, digitalen Assets, Immobilien & Bargeld

  • Optimales Rendite-Risikoverhältnis

  • Verhaltenscoaching in kritischen Marktlagen

  • Rebalancing, Liquiditätsmanagement, Finanzplanung

Neben diesen wissenschaftlichen Faktoren fließt natürlich auch Ihre persönliche Meinung mit ein!

  • Da zielsichere Prognosen für Einzelwertpapiere oder das Zinsniveau unmöglich (oder falsch) sind, werden beeinflussbare Größen fokussiert, die tatsächlich zu mehr Anlageerfolg verhelfen können. Basis für diesen Grundpfeiler ist die Markteffizienzhypothese von Nobelpreisträger Eugene Fama.

  • Meine Anlage- & Beratungsprinzipien sind geprägt von aktuellen Erkenntnissen der Wirtschaftswissenschaft und der Kapitalmarktforschung. Erkenntnisse der Behavioral Finance liefern einen Beitrag zum optimierten Anlegerverhalten durch Verhaltenscoaching, während theoretische finanzökonomische Modelle wie “Smart Beta” direkten Einfluss auf die Wahl der Anlageprodukte hat. Auch neueste Trends, z.B. zum Thema Nachhaltigkeit in der Geldanlage, können beleuchtet und die Anlagestrategie entsprechend geformt werden.

  • Innerhalb der konstruierten Portfolios werden ausschließlich preisgünstige und damit performantere Produkte (z.B. Indexfonds) verwendet. Kurzfristiges Trading und damit einhergehende Transaktionskosten werden vermieden. Niedrige Servicekosten durch effiziente Prozesse innerhalb des Beratungsprozesses runden die niedrigen Kosten ab.

  • Der wohl wichtigste Bestandteil erfolgreicher Geldanlagen ist das richtige Rendite-Risiko-Verhältnis, denn Rendite geht immer auch mit Risiko einher. Diversifikation zwischen verschiedenen Anlageklassen (z.B. Verhältnis von Aktien zu Anleihen), aber auch Streuung innerhalb einer einzelnen Anlageklasse (z.B. durch Investment in verschiedenen Branchen & Länder) trägt zu einer Maximierung der Rendite bei verringertem Risiko bei.

  • Damit die langfristige Anlage erfolgreich wird und bleibt, ist es wesentlich, dass man sich mit der eigenen Geldanlage wohl und sicher fühlt. Ich vermittle das nötige Wissen zu den empfohlenen Anlagen in verständlicher Weise und beziehe bei Portfoliokonzepten ihre ganz persönliche Meinung mit ein, werde Sie jedoch wissen lassen, falls Sie gegen ihr eigenes Interesse handeln wollen. Jedes Portfolio wird anhand Ihrer Anforderungen auf Maß geschneidert.

    Typische Fragen könnten dabei sein:

    • Lohnen sich wissenschaftliche Ansätze wie “Factor Investing”?

    • Welche Fallstricke gibt es bei nachhaltiger Geldanlage und ist diese “wichtig”?

    • Können Gold & andere Edelmetalle als Wertanlage dienen?

    • Welche Chancen bieten digitale Assets wie z.B. der Bitcoin?

    • Wie passt die eigene Wohnsituation oder eine Immobilie in die Vermögensstrategie?

    • Welcher Mix aus Anleihen oder Aktien ist der Richtige?

    • Wo gibt es die besten Konditionen für Tages- oder Festgeld?

  • Durch das transparente Honorar ist meine Beratung frei von Interessenkonflikten. Ich erhalte keine Zuwendungen Produktherstellern oder Banken und bin auch nicht an restriktierende Produktpaletten gebunden. Nur so kann ich für Sie die besten Produkte am Markt finden.

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